各地银行开户说明

时间: 2021-8-4 12:19:52来源:www.tannet.net 点击:52次
深圳登尼特公司2000年在深圳创立了运营中心,主要业务包括香港银行开户,香港公司做账,香港公司审计,新加坡银行开户等,值得您选择!

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公司注册完毕后,重要的一项事情是开立银行账户,开立账户是一件简单又复杂的事情。开户前,要了解自己的公司是在岸公司还是离岸公司,自己要开立的账户是在岸账户还是离岸账户,开户的用途和使用的目的。登尼特商贸物流服务中心将推介最合适的银行,让企业和银行直接建立良好的合作关系。现就银行开户相关事宜,一一说明如下:

一、银行综合介绍

银行是通过存款、贷款、汇兑等业务,承担信用中介的金融机构。银行分为投资银行、商业银行、各国还有中央银行。如:美国的联储局,中国人民银行。我们要开立什么账户决定着寻找什么样的银行。

就香港地区而言,无论你在全球任何地方开立公司,都能在香港开设银行账户。一般来讲,香港公司、中国公司、离岸公司。被香港银行列入黑名单的除外。

二、银行账户种类

1、无论你在全球任何地方开立公司,都能在香港开设银行账户。一般来讲,香港公司、中国公司、离岸公司和海外公司,都可以被银行接受开立账户,被银行列入黑名单的国家和地区除外。

2、个人账户与公司账户: 个人账户是以个人的名义开立的私人银行账户;公司账户是以公司的名义开立的公司账户又名为商业理财账户。在香港,私人账户和公司账户的款项可以相互结转,非常方便。因此,登尼特建议客户在开立公司账户的同时,也开立个人账户。目前,也有不少人到瑞士或列支敦士登公国开立私人账户。

3、在岸公司和离岸公司: 在岸公司,也称本地公司,是指在注册地有实际的经营地址并进行业务运作的公司。离岸公司,是指专为离岸业务设计的、一般在注册地不能经营的公司。世界上最著名的离岸公司注册地或注册国有:BVI、萨摩亚、百慕大、开曼、文莱、纳闽等。有些企业把离岸公司当成避税公司。

4、银行账户类型:一般分为:港币储蓄账户、外币储蓄账户、港币支票账户和信用证帐户。有些银行把以上账户统称为综合理财账户,所有公司账户都可以接收信用证。但如果要开出信用证,就必须开立信用证账户。为了方便各中小企业人士的资本运作,银行也可以为企业开立股票账户、基金账户、保险账户等等。客商在开户前必须确定好开立账户的类型和数量,尽量一次性达到目的。

三、各国银行推荐与选择

1、知道自身需求:符合本身业务需求、符合本身资金流动的需要。

2、各种银行推荐: 汇丰、恒生、星展银行、建设银行、中国信托、渣打银行、花旗银行、富帝银行、皇家银行、瑞士银行。

3、做商贸用途的,登尼特推荐汇丰银行、恒生银行、星展银行、建设银行、中国信托、渣打银行、花旗银行。

4、做投资用途的,登尼特推荐富帝银行、皇家银行、瑞士银行。

5、做信用证的,可以采用恒生和渣打银行,他们的特点是渣打银行以做贸易出身,恒生银行主力中小企业务。给予中小企财政上的支持,提供信用证及出入口融资服务。

6、登尼特的合作银行有:香港汇丰、香港恒生、新加坡星展银行、中国建设银行、中国平安银行、英国渣打银行、美国花旗银行、列支敦士登富帝银行、列支敦士登皇家银行、瑞士银行。

四、香港银行开户条件

1、董事:董事要亲自到银行安排的地点签署开户文件,并办理相关手续;

2、股东:对股东是否要亲临现场签署文件各银行要求不一。如在汇丰银行开户,持股10%以上(包含10%)的公司股东在开立账户时,需亲自到场办理开户手续;如在恒生银行开户,持股50%以上(包含50%)的公司股东在开立账户时,需亲自到场办理开户手续;渣打银行开户,不需处理户口的情况下可以不到场办理开户手续,但需提交身份证复印件和近三个月地址证明文件上面的签名原件;其他银行开立要求股东亲自到银行办理手续;

3、非公司董事及股东:需要授权操作账户运作者,开立公司账户时,需同时出席办理所有相关手续,并签署银行开户的所有文件。

五、其它国际银行开户条件

1、香港银行:一般要求存款HKD100万元,汇入大概HKD35-HKD65/笔  汇出大概HKD110--HKD220/笔;

2、富帝银行:一般要求存款USD30万元,汇入汇出大概CHF125-CHF1250/笔;董事、股东、非公司董事及股东(被授权操作银行账户者),必须亲临办理开户手续;

3、新加坡银行 :一般要求存款USD3万元, 汇入大概SGD10-SGD20/笔,汇出大概USD43/笔;董事、股东、非公司董事及股东(被授权操作银行账户者),必须亲临办理开户手续;

4. 马来西亚银行开户:一般要求存款马币10万,汇入汇出大概USD25-USD40/笔; 董事、股东、非公司董事及股东(被授权操作银行账户者),必须亲临办理开户手续;

5. 瑞士银行:一般要求存款USD500万元,董事、股东、非公司董事及股东(被授权操作银行账户者),必须亲临办理开户手续。

六、银行开户需要提供的资料

1、证件要求:开户人必须持有个人有效护照、通行证、身份证或商业名片等正本文件;

2、商业登记证正本/注册证书正本/公司章程正本/签字章/注册法定文件(如有改名改股增资文件一并提交);

3、董事股东住址证明(近三个月来的水/电/电话费等缴费证明单据);

4、业务计划书(公司业务性质、账户预期发展等详细报告);

5、国内公司营业执照、国内公司章程、国内公司近半年的对公流水、国内公司近一年的财务报表(国内公司的法人要与香港公司或海外公司的法人一致或直系亲属);

6、国内公司业务证明至少三份以上(相关的订单、购销发票、合同、提单);

7、会计师签署的开户文件,该文件由登尼特提供;(如带上香港公司资料的所有原件则不需要);

8、准备存入账户的现金(至少10,000-30,000港币);

9、开立离岸账户,开户文件必须包含离岸国出具董事在职证明书(INCUMBENCY)。

七、视频开户安排或特殊开户安排

因应客户的需要,汇丰银行能安排客户在异地通过视频开户。 登尼特可以协助客户在中国境内的深圳、广州、上海、北京等地区在相关银行以见证签名或视频会议形式办理银行开户手续,开户人无需亲临香港。瑞士银行可以亲临中国为开户人办理相关手续,欢迎查询。

八、登尼特的服务内容及收费标准:

1、香港开户服务费用:服务内容:推荐开户银行、一对一开户引导、预约银行经理、准备由会计师签署的开户文件、专人陪带、提供香港地址并处理银行往来信件或单证等。

收费标准如下:(1)香港帐户:人民币6800元起(根据客户的不同情况);(2)离岸或视频开立香港本地帐户: 人民币6800元起(根据客户的不同情况);(3)马来西亚帐户:人民币6800元;需要特别文件特别处理。(以上费用不包含银行收费);

2、海外开户服务费用:(1)新加坡帐户:人民币8800元;(2)瑞士富地银行帐户:人民币18000元;(3)塞普路斯银行帐户:人民币8800元起。

九、银行查册与账户开通时间

在资料齐全且签署完开立银行账户的文件后,银行需要大约1个月的查册时间,一般1-2个月左右就可以开通使用,具体视银行而定。

十、银行单证跟进服务

1、客户在开立信用证账户时,要注意银行的操作程序或接受程度,有些银行不接受背对背信用证(L/C); 接收远期信用证的,登尼特可以协助客户提前向银行申请兑现;

2、开完账户必须考虑与代理记账对接,建议保留好银行月结单及水单,公司各项开支票据,以备做账之需;

3、银行账户成功开设后,登尼特可为客户跟进银行所有单证,如:信用证开出与接收、信用证提前兑现、电汇(T/T)、支票代存、银行间的转账及支票申请等等;  

4、商贸服务配套,转货转款全程跟进。

 

十一、开户前的辅导以及后续跟进的特别指引

近年来,被银行拒绝开户的企业或个人很多,为了避免被拒所造成的麻烦和损失,登尼特在开户前特别提醒:

1、如何与银行接洽沟通?如何介绍自己的企业、股东董事和所从事的业务?如何说明自己的资金往来和以后在发展中对银行的依赖?为了避免沟通不畅而被拒绝,登尼特特别准备了相应模式,欢迎查询;

2、如果开户的股东或董事的国籍是高风险或战乱国家,开户有可能会被银行拒绝;

3、如需申请贸易帐户,可以在开户时一并提出,银行会同时办理。

 

十二、开户后的跟进事项

1、银行户头须要保持一定资金流的流动,客户可以直接咨询银行的要求。超过一段时间没有流动的账户,有可能会被银行关停;

2、如一个月内未能启动帐户或没有往来记录,该帐户将可能被自动取消,建议客户银行结余不少于5万元;

3、如需在往来账户申请支票者,可以在开户时一并提出,银行会同时办理;

4、由于自己银行账户没有往来,也没有太多存款,因此,账户被银行被强制取消,急用时陷入被动,再者由于近来开户比较困难,如果有开立银行账户的,建议做好维护措施:保持账户往来交易记录信用良好,最好勿与高风险国家有交易款项往来,比如:伊朗、伊拉克等战乱落后国家;保持账户处于正常交易状态,进出记录不要过于频繁,切勿当天快进快出。

联系我们: 如有进一步查询,欢迎直接拨打登尼特创业孵化商贸物流部电话:86-755-82143986邮箱:2355725172@qq.com

地址:深圳市罗湖区东门南路2020号太阳岛大厦16楼全层;网站:www.tannet-group.com  www.hongkong-company.net

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